こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 20 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
この記事では，B 型夫婦の 2023 年 9 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2023 年 9 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
9 月 は株価が下落した影響で，株式投資の評価額が若干マイナスとなりました。
また，プライベートな理由で普通預金が減っていますが，ほぼ戻ってくる予定です。
2023 年の我が家の投資方針については別の記事でお話させていただいた通り，
毎月のインデックス投資は投資金額を少し抑えながら継続，
日本の高配当株や優待株，米国高配当株 ETF は2024 年に始まる新 NISA も踏まえて，しばらく様子を見る予定です。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2023 年 9 月は，
インデックス投資信託を 176,666 円分のみ購入しました。
結果，
評価額は前月比：- 167,422 円，評価損益は前月比：– 304,687 円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,064,000 円 （前月比：+ 10,000 円） | 1,540,000 円 （前月比：+ 78,000 円） |
| 評価額 | 1,276,259 円 （前月比：- 17,792 円） | 1,784,634 円 （前月比：＋ 39,180 円） |
| 評価損益 | 212,238 円 （前月比：- 27,810 円） | 244,586 円 （前月比：- 38,801 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：± 0 円） | 230,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 298,680 円 （前月比：- 7,859 円） | 299,176 円 （前月比：- 7,940 円） |
| 評価損益 | 68,680 円 （前月比：- 7,859 円） | 69,169 円 （前月比：- 7,940 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,294,000 円 （前月比：+ 10,000 円） | 1,770,000 円 （前月比：+ 78,000 円） | 3,064,000 円 （前月比：+ 88,000 円） |
| 評価額合計 | 1,574,939 円 （前月比：- 25,651 円） | 2,083,810 円 （前月比：+ 31,240 円） | 3,658,749 円 （前月比：+ 5,589 円） |
| 評価損益合計 | 280,918 円 （前月比：- 35,669 円） | 313,755 円 （前月比：- 46,741 円） | 594,673 円 （前月比：- 82,410 円） |
2023 年 9 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 88,000 円に対して評価額は前月比：＋ 5,589 円，
評価損益は前月比 : – 82,410 円
となりました。
9 月は株価が下落した影響で，評価額は若干プラスでしたが，評価損益は前月に比べてマイナスとなりました。
現在，娘の教育資金のために積み立てていた外貨建ての養老保険を解約したため，
代わりに娘のジュニア NISA の金額を増額しています。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 660,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,706,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） |
| 評価額 | 960,254 円 （前月比：- 13,752 円） | 2,215,709 円 （前月比：- 49,050 円） |
| 評価損益 | 300,254 円 （前月比：- 25,752 円） | 509,709 円 （前月比：- 59,050 円） |
つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,409,993 円 （前月比：+ 33,333 円） | 1,439,991 円 （前月比：+ 33,333 円） |
| 評価額 | 2,016,904 円 （前月比：- 19,780 円） | 1,951,554 円 （前月比：- 9,166 円） |
| 評価損益 | 606,831 円 （前月比：- 53,145 円） | 511,506 円 （前月比：- 42,535 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 2,069,993 円 （前月比：+ 45,333 円） | 3,145,991 円 （前月比：+ 43,333 円 ） | 5,215,984 円 （前月比：+ 88,666 円） |
| 評価額合計 | 2,977,158 円 （前月比：- 33,532 円） | 4,167,263 円 （前月比：- 58,216 円） | 7,144,421 円 （前月比：- 91,748 円） |
| 評価損益合計 | 907,085 円 （前月比：- 78,897 円） | 1,021,215 円 （前月比：- 101,585 円） | 1,928,300 円 （前月比：- 180,482 円） |
2023 年 9 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 88,666 円に対して評価額は前月比：- 91,748 円，
評価損益は前月比：– 180,482 円となっています。
教育資金同様，株価が下落した影響で評価額・評価損益ともに前月比 マイナス となりました。
老後資金に関しては，ユーママ が退職したため iDeCo の積立金額を
毎月 68,000 円 → 毎月 10,000 円へ減額しています。
日々の生活を豊かにするための投資
2023 年 9 月は，
日本株，米国株ともに購入も売却もしませんでした。
また，日本の高配当株，米国高配当株 ETF ともに少し株価が下がったため，評価額・評価損益が若干マイナスとなりました。
9 月の受け取り配当金は 7,786 円でした。
9 月は米国高配当株 ETF の配当月のため，少し配当金が多めでした。
高配当株は現在売却中のため，新 NISA が始まり次第再度購入しなおす予定です。
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
10 月に入り運動会やら遠足やらイベントに大忙しの毎日を過ごしています ( ;∀;)
インフルエンザ も流行ってますし，いつ子供が体調を崩すかひやひやしますね 💦
最近，株式投資の割合が増えてきたこともあり，毎月の資産の増減が大きく感じられるようになってきました。
9 月は株価が下落したこともあり資産額は減りましたが，インデックス投資はこのままコツコツと続けていく予定です 💡
我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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