【お金】B型夫婦の資産公開 ＜ 2024年5月 ＞

こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。

私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，

夫・ワガミチが定年退職を迎える 19 年後に資産 1 億円を築くことを目標

に地道に資産運用を頑張っています。

我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。

この記事では，B 型夫婦の 2024 年 5 月の資産運用結果を公開していこうと思います。

この記事がおすすめなのはこんな人

ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。

＜ 2024 年 5 月 ＞ B 型夫婦の資産公開

＜株式投資＞ 資産運用の詳細

2024 年 5 月は，

インデックス投資信託を 222,000 円分購入，

課税口座で購入していた日本の高配当株や米国高配当株 ETF を 407,501 円分売却し，

新 NISA の成長投資枠で日本の高配当株や米国高配当株 ETF を 178,491 円分購入しました。

結果，

評価額は前月比：+ 181,701 円，評価損益は前月比：+ 188,692 円でした。

以下，詳細な情報です。

教育資金

ジュニア NISA

	息子	娘
購入商品	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,094,000 円 （前月比：± 0 円）	1,774,000 円 （前月比：± 0 円）
評価額	1,645,026 円 （前月比：+ 34,489 円）	2,534,405 円 （前月比：+ 53,135 円）
評価損益	551,018 円 （前月比：+ 34,488 円）	760,402 円 （前月比：+ 53,133 円）

課税口座

	息子	娘
購入商品	SBI・V・S&P500　 　 インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 米国株式　 （ S＆P500 ）
取得金額	230,000 円 （前月比：± 0 円）	230,000 円 （前月比：± 0 円）
評価額	384,416 円 （前月比：+ 8,870 円）	385,348 円 （前月比：+ 8,854 円）
評価損益	154,416 円 （前月比：+ 8,870 円）	155,340 円 （前月比：+ 8,853 円）

＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ

	息子	娘	合計
取得金額合計	1,324,000 円 （前月比：± 0 円）	2,004,000 円 （前月比：± 0 円）	3,328,000 円 （前月比：± 0 円）
評価額合計	2,029,442 円 （前月比：+ 43,359 円）	2,919,753 円 （前月比：+ 61,989 円）	4,949,195 円 （前月比：+ 105,348 円）
評価損益合計	705,434 円 （前月比：+ 43,358 円）	915,742 円 （前月比：+ 61,986 円）	1,621,176 円 （前月比：+ 105,344 円）

2024 年 5 月の教育資金の資産運用結果は，

取得金額：± 0 円に対して評価額，評価損益ともに前月比：+ 105,344 円となりました。

5 月も株価が上昇した影響で，評価額・評価損益ともに前月比プラスとなりました。

ジュニア NISA は 2023 年で廃止となってしまったため，

今後，積立はストップしますがこのまま運用は継続していく予定です。

老後資金

iDeCo

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）
取得金額	756,000 円 （前月比：＋ 12,000 円）	1,786,000 円 （前月比：＋ 10,000 円）
評価額	1,344,029 円 （前月比：+ 42,296 円）	2,942,967 円 （前月比：+ 77,104 円）
評価損益	588,029 円 （前月比：+ 30,296 円）	1,156,967 円 （前月比：+ 67,104 円）

旧つみたて NISA

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,509,992 円 （前月比：± 0 円）	1,539,990 円 （前月比：± 0 円）
評価額	2,722,727 円 （前月比：+ 62,822 円）	2,585,337 円 （前月比：+ 54,202 円）
評価損益	1,212,678 円 （前月比：+ 62,822 円）	1,045,244 円 （前月比：+ 54,202 円）

新 NISA（つみたて投資枠）

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	340,000 円 （前月比：+ 100,000 円）	340,000 円 （前月比：+ 100,000 円）
評価額	365,081 円 （前月比：+ 110,845 円）	362,843 円 （前月比：+ 108,108 円）
評価損益	25,068 円 （前月比：+ 10,832 円）	22,836 円 （前月比：+ 8,106 円）

＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ

	ワガミチ	ユーママ	合計
取得金額合計	2,605,992 円 （前月比：+ 112,000 円）	3,665,990 円 （前月比：+ 110,000 円 ）	6,271,982 円 （前月比：+ 222,000 円）
評価額合計	4,431,837 円 （前月比：+ 215,963 円）	5,891,147 円 （前月比：+ 239,414 円）	10,322,984 円 （前月比：+ 455,377 円）
評価損益合計	1,825,775 円 （前月比：+ 103,950 円）	2,225,047 円 （前月比：+ 129,412 円）	4,050,822 円 （前月比：+ 233,362 円）

2024 年 5 月の老後資金の資産運用結果は，

取得金額：＋ 222,000 円に対して評価額は前月比：+ 455,377 円，

評価損益は前月比：+ 233,362 円となっています。

教育資金同様，株価が上昇した影響で評価額・評価損益ともに前月比プラスとなりました。

また，2024 年 3 月から当面の間，

貯蓄型保険の解約返戻金を新 NISA の積立投資枠の投資資金に充てることにしたため，

ワガミチ，ユーママともに 4 月からは毎月 10 万円積立していく予定です。

SBI 証券のクレカ積立の上限額もちょうど 10 万円に引き上げられたので，5 月からは全額クレジットカードでの積立となります ❢

日々の生活を豊かにするための投資

2024 年 5 月は，

課税口座で購入していた日本の高配当株や米国高配当株 ETF を 407,501 円分売却し，

新 NISA の成長投資枠で日本の高配当株や米国高配当株 ETF を 178,491 円分購入しました。

ワガミチ，ユーママともに年内に成長投資枠 240 万円をそれぞれ全額埋めたいな・・・と思っています ( ˘ω˘ )

まとめ

最後までご覧いただきありがとうございます。

2024 年 5 月は株式市場は好調でしたが，いろいろと出費が重なり資産総額はマイナスとなりました ( ;∀;)

また，今月は課税口座で購入していた日本の高配当株や米国高配当株 ETF を売却することができました ❢

株式は買い時を見極めるのも難しいですが，売り時を見極めるのはもっと難しい・・・💦

今後もタイミングをみながら，地道に新 NISA 口座へ資産の移行を進めていきます 🎵

我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。

この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。

※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。