【お金】B型夫婦の資産公開 ＜ 2022年3月 ＞

こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。

私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら

4 年後に資産 4,000 万円を築いて妻・ユーママがサイド FIRE し，

夫・ワガミチが定年退職を迎える 20 年後に資産 1 億円を築くことを目標

に地道に資産運用を頑張っています。

我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。

我が家の資産運用については別の記事で詳しく説明していますので，よろしければご覧ください。

この記事では，B 型夫婦の 2022 年 3 月の資産運用結果を公開していこうと思います。

この記事がおすすめなのはこんな人

ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。

＜ 2022 年 3 月＞ B 型夫婦の資産公開

＜株式投資＞ 資産運用の詳細

2022 年 3 月は，

インデックス投資信託を 236,666 円，日本の個別株を 90,126 円

合計 326,792 円分購入しました。

結果，

評価額は前月比：+ 821,162 円，評価損益は前月比：+ 494,417 円でした。

以下，詳細な情報です。

教育資金

ジュニアNISA

	息子	娘
購入商品	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	315,000 円 （前月比：＋ 35,000 円）	315,000 円 （前月比：＋ 35,000 円）
評価額	336,689 円 （前月比：＋ 60,465 円）	336,689 円 （前月比：＋ 60,465 円）
評価損益	21,680 円 （前月比：+25,463 円）	21,680 円 （前月比：+25,463 円）

課税口座

	息子	娘
購入商品	SBI・V・S&P500　 　 インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 米国株式　 （ S＆P500 ）
取得金額	140,000 円 （前月比：＋ 10,000 円）	140,000 円 （前月比：＋ 10,000 円）
評価額	161,066 円 （前月比：＋ 23,848 円）	161,228 円 （前月比：＋ 23,891 円）
評価損益	21,062 円 （前月比：+ 13,851 円）	21,225 円 （前月比：+ 13,894 円）

＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ

	息子	娘	合計
取得金額合計	455,000 円 （前月比：+ 45,000 円）	455,000 円 （前月比：+ 45,000 円）	910,000 円 （前月比：+ 90,000 円）
評価額合計	497,755 円 （前月比：+ 84,313 円）	497,917 円 （前月比：+ 84,356 円）	995,672 円 （前月比：+ 168,669 円）
評価損益合計	42,742 円 （前月比：+39,314 円）	42,905 円 （前月比：+39,357 円）	85,647 円 （前月比：+ 78,671 円）

2022 年 3 月の教育資金の資産運用結果は，

取得金額：＋ 90,000 円に対して評価額は前月比：＋ 168,669 円，評価損益は前月比：+ 78,671 円

となっています。

3 月は値下がりしていた株価が少し戻したことも影響し，評価額が若干増えています。

ジュニア NISA を始めて 9 か月が経ちましたが，やっと評価額が増えてきたかなという状況です。

インデックス投資は長期で運用していく予定なので，これまで通りコツコツと積み立てを継続していきます。

老後資金

iDeCo

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）
取得金額	444,000 円 （前月比：＋ 12,000 円）	888,000 円 （前月比：＋ 68,000 円）
評価額	602,174 円 （前月比：+ 63,197 円）	1,044,296 円 （前月比：＋ 155,338 円）
評価損益	158,175 円 （前月比：+ 51,197 円）	156,296 円 （前月比：+87,338 円）

つみたてNISA

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	809,999 円 （前月比：＋ 33,333 円）	839,997 円 （前月比：＋ 33,333 円）
評価額	1,117,270 円 （前月比：+ 129,967 円）	1,085,346 円 （前月比：+ 113,744 円）
評価損益	307,258 円 （前月比：+ 96,668 円）	245,304 円 （前月比：+ 80,382 円）

＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ

	ワガミチ	ユーママ	合計
取得金額合計	1,253,999 円 （前月比：+ 45,333 円）	1,727,997 円 （前月比：+ 101,333円 ）	2,981,996 円 （前月比：+ 146,666 円）
評価額合計	1,719,445 円 （前月比：+ 193,164 円）	2,129,642 円 （前月比：+ 269,082 円）	3,849,087 円 （前月比：+ 462,246 円）
評価損益合計	465,433 円 （前月比：+ 147,865 円）	401,600 円 （前月比：+ 167,720 円）	867,033 円 （前月比：+ 315,585 円）

2022 年 3 月の老後資金の資産運用結果は，

取得金額：＋ 146,666 円に対して評価額は前月比：+ 462,246 円，評価損益は前月比：+ 315,585 円

となっています。

教育資金と同様，3 月は値下がりしていた株価が少し戻したことも影響し，評価額が若干増えています。

老後資金に関しても，インデックス投資は長期で運用していく予定なので，これまで通りコツコツと積み立てを継続していくつもりです。

日々の生活を豊かにするための投資

2022 年 3 月は，株価の下がったタイミングで

日本の個別株を 90,126 円分購入しました。

高配当株や優待株に関しても評価額，評価損益ともに前月比プラスとなっています。

また，今月は 5,864 円の配当収入がありました。

少額ではありますが，お金が働いてくれているという実感が得られるのはとても嬉しいものですね。

今後も株価が下がったタイミングでさらに買い増ししていこうと考えています。

まとめ

私たち B 型夫婦が株式投資を始めてもうすぐ 4 年になります。

2018 年より夫・ワガミチの iDeCo を開始し，本格的にいろいろと運用を始めたのは 2020 年の 3 月。

新型コロナウィルスによって株式市場が大暴落している真っ只中でした。

投資経験も少なくまだまだ未熟だった私たちは，おそるおそる資金を投入し，やっとここまで資産を積み上げることができました。

3 月は値下がりしていた株価が少し戻したことも影響し，評価額が前月より 80 万円以上増えています。

今後も冒頭でお話した目標を達成するため，

インデックス投資はそのまま継続，高配当株や優待株は株価が下がったタイミングで少しずつ買い増ししていくという方針で資産運用を継続していこうと思います。

この記事が少しでも皆様の資産形成の参考になると嬉しいです。

※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。