【お金】B型夫婦の資産公開 < 2022年8月 >

お金

こんにちは,B 型夫婦の妻・ユーママです。

私たち夫婦は,子供 2 人を育てながら

4 年後に資産 4,000 万円を築いて妻・ユーママがサイド FIRE し,

夫・ワガミチが定年退職を迎える 20 年後に資産 1 億円を築くことを目標

に地道に資産運用を頑張っています。

我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。

  • 非課税制度を活用しインデックス投資で効率よくお金を増やす
  • 余剰資金で高配当株や優待株を購入し日々の生活を豊かにする

我が家の資産運用については別の記事で詳しく説明していますので,よろしければご覧ください。

この記事では,B 型夫婦の 2022 年 8 月の資産運用結果を公開していこうと思います。

この記事がおすすめなのはこんな人

  • iDeCo やつみたて NISA ,ジュニア NISA を始めたいが躊躇している
  • 子供の教育資金や老後資金を株式投資で効率よく貯めたい
  • 子育て世代の資産運用状況について知りたい

ご興味のある方は,ぜひ最後までご覧ください。

< 2022 年 8 月 > B 型夫婦の資産公開

2022 年 8 月の資産状況
  • 普通預金: 8,806,811 円(前月比:- 59,173 円)
  • 株式投資: 9,942,637 円(前月比:+ 482,514 円)
  • 貯蓄型保険: 3,237,862 円(前月比:+ 10,000 円)
  • 資産総額: 21,987,310 円(前月比:+ 433,341 円)

8 月は 株価が少し戻したこともあり,資産総額が若干増えています。

ここ数か月で積極的に株式を購入したことから,株式投資の割合が増えてきています。

目標としている投資額 1,000 万円台まであと少しとなりました。

今後も毎月のインデックス投資はこのまま継続,

株価が下がったタイミングで日本の高配当株や優待株,米国高配当株 ETF を買い増ししていく方針です。

<株式投資> 資産運用の詳細

株式投資全体
  • 取得金額合計: 8,525,480 円(前月比:+ 166,666 円)
  • 評価額合計: 9,942,637 円(前月比:+ 482,514 円)
  • 評価損益合計: 1,417,025 円(前月比:+ 382,508 円

2022 年 8 月は,

インデックス投資信託を 166,666 円分購入しました。

結果,

評価額は前月比:+ 482,514 円,評価損益は前月比:+ 382,508でした。

以下,詳細な情報です。

教育資金

ジュニア NISA

息子
 購入商品  eMAXIS Slim 全世界株式 
(オールカントリー)
 eMAXIS Slim 全世界株式 
(オールカントリー)
取得金額662,000 円
(前月比:± 0 円)
662,000 円
(前月比:± 0 円)
評価額696,726 円
(前月比:+ 23,175 円)
696,726 円
(前月比:+ 23,175 円)
評価損益34,701 円
(前月比:+ 23,175 円)
34,701 円
(前月比:+ 23,175 円)

課税口座

息子
 購入商品  SBI・V・S&P500 
  インデックス・ファンド  
  eMAXIS Slim 米国株式 
( S&P500 )
取得金額190,000 円
(前月比:+ 10,000 円)
190,000 円
(前月比:+ 10,000 円)
評価額215,460 円
(前月比:+ 17,144 円)
215,708 円
(前月比:+ 17,174 円)
評価損益25,453 円
(前月比:+ 7,137 円)
25,701 円
(前月比:+ 7,177 円)

<教育資金> 資産運用結果まとめ

息子合計
取得金額合計852,000 円
(前月比:+ 10,000 円)
852,000 円
(前月比:+ 10,000 円)
1,704,000 円
(前月比:+ 20,000 円)
評価額合計912,186 円
(前月比:+ 40,319 円)
912,434 円
(前月比:+ 40,349 円)
1,824,620 円
(前月比:+ 80,668 円)
評価損益合計60,154 円
(前月比:+ 30,312 円)
60,402 円
(前月比:+ 30,351 円)
120,556 円
(前月比:+ 60,663 円)

2022 年 8 月の教育資金の資産運用結果は,

取得金額:+ 20,000 円に対して評価額は前月比:+ 80,668 円,

評価損益は前月比 : + 60,663 円

となっています。

8 月はジュニア NISA 購入分を 7 月に計上済みのため,取得金額が少なくなっています。

また,株価が若干戻したことも影響し,評価額・評価損益ともに前月比プラスとなりました。

今年は株価が軟調に推移しているため,値上がり益をそこまで感じることはできませんが,少しずつ資産が増えていることを実感しています。

インデックス投資は長期で運用していく予定なので,株価に関係なくこれまで通りコツコツと積み立てを継続していくつもりです。

老後資金

iDeCo

ワガミチユーママ
 購入商品    eMAXIS Slim 米国株式  
( S&P500 )
  eMAXIS Slim 米国株式  
( S&P500 )
取得金額504,000 円
(前月比:+ 12,000 円)
1,228,000 円
(前月比:+ 68,000 円)
評価額673,267 円
(前月比:+ 35,358 円)
1,417,583 円
(前月比:+ 114,849 円)
評価損益169,267 円
(前月比:+ 23,358 円)
189,583 円
(前月比:+ 46,849 円)

つみたて NISA

ワガミチユーママ
 購入商品 SBI・V・S&P500
 インデックス・ファンド 
 eMAXIS Slim 全世界株式 
(オールカントリー)
取得金額976,664 円
(前月比:+ 33,333 円)
1,006,662 円
(前月比:+ 33,333 円)
評価額1,306,632 円
(前月比:+ 46,873 円)
1,258,897 円
(前月比:+ 41,875 円)
評価損益329,928 円
(前月比:+ 46,873 円)
252,208 円
(前月比:+ 41,875 円)

<老後資金> 資産運用結果まとめ

ワガミチユーママ合計
取得金額合計1,480,664 円
(前月比:+ 45,333 円)
2,234,662 円
(前月比:+ 101,333 円 )
3,715,326 円
(前月比:+ 146,666 円)
評価額合計1,979,899 円
(前月比:+ 82,231 円)
2,676,480 円
(前月比:+ 156,724 円)
4,656,379 円
(前月比:+ 238,955 円)
評価損益合計499,195 円
(前月比:+ 70,231円)
441,791 円
(前月比:+ 88,724 円)
940,986 円
(前月比:+ 158,955 円)

2022 年 8 月の老後資金の資産運用結果は,

取得金額:+ 146,666 円に対して評価額は前月比:+ 238,955 円,評価損益は前月比:+ 158,955 円

となっています。

教育資金同様,株価が若干戻したことが影響し,評価額・評価損益ともに前月比プラスとなりました。

老後資金に関しても,インデックス投資は長期で運用していく予定なので,これまで通りコツコツと積み立てを継続していくつもりです。

日々の生活を豊かにするための投資

日本の高配当株・優待株
  • 購入金額: 1,897,314 円(前月比:± 0 円)
  • 評価額: 2,175,991 円(前月比:+ 128,320 円)
  • 評価損益: 278,676 円(前月比:+ 128,319 円)
米国高配当株 ETF
  • 購入金額: 1,208,840 円(前月比:± 0 円)
  • 評価額: 1,285,647 円(前月比:+ 34,571
  • 評価損益: 76,807 円(前月比:+ 34,571 円)

2022 年 8 月は,

日本株,米国高配当株 ETF ともに残念ながら買い増しのタイミングがなく購入することができませんでした。

ただ,日本株が割と好調で評価額・評価損益ともに若干増えています。

今後も配当収入を増やしていくため,株価が下がったタイミングでさらに買い増ししていこうと考えています。

まとめ

最後までご覧いただきありがとうございます。

9 月に入り子供が夏風邪にかかったりでほとんど自分の時間を取れず,8 月の資産公開がかなり遅くなってしまいました・・・。

今年は夏風邪が猛威を振るっていますね💦

8 月はなかなかタイミングがなく日本株,米国高配当株ETFともに買い増しすることができませんでした。

今後もインデックス投資はそのまま継続,高配当株・優待株については購入するタイミングを見つつ,今はキャッシュポジションを高めて次の購入タイミングに備えておこうと考えています。

この記事が少しでも皆様の資産形成の参考になると嬉しいです。

※この記事では一部個別銘柄を公表していますが,特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。

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