新年あけましておめでとうございます ❕ B 型夫婦の妻・ユーママです。
本年も私たち B 型夫婦をよろしくお願いいたします 🎍
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら
4 年後に資産 4,000 万円を築いて妻・ユーママがサイド FIRE し，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 20 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
我が家の資産運用については別の記事で詳しく説明していますので，よろしければご覧ください。
この記事では，B 型夫婦の 2022 年 12 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2022 年 12 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
12 月も株価が下落した影響で，株式投資の総額が減っています。
一方でワガミチのボーナスなどもあり，普通預金の割合は少し増えました。
2023 年の我が家の投資方針についてはまた詳しく記事にしようと思っていますが，
毎月のインデックス投資は投資金額を少し抑えながら継続，
日本の高配当株や優待株，米国高配当株 ETF は2024 年に始まる新 NISA も踏まえて，しばらく様子を見る予定です。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2022 年 12 月は，
インデックス投資信託を 322,666 円分，日本株 を 65,506 円分
計 388,172 円分購入しました。
結果，
評価額は前月比：- 295,510 円，評価損益は前月比：– 683,582 円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 974,000 円 （前月比：+ 78,000 円） | 974,000 円 （前月比：+ 78,000 円） |
| 評価額 | 950,061 円 （前月比：＋ 17,761 円） | 950,061 円 （前月比：＋ 17,761 円） |
| 評価損益 | – 23,942 円 （前月比：- 60,196 円） | -23,942 円 （前月比：- 60,196 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） | 230,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） |
| 評価額 | 233,787 円 （前月比：- 9,285 円） | 233,990 円 （前月比：- 9,282 円） |
| 評価損益 | 3,787 円 （前月比：- 19,273 円） | 3,983 円 （前月比：- 19,285 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,204,000 円 （前月比：+ 88,000 円） | 1,204,000 円 （前月比：+ 88,000 円） | 2,408,000 円 （前月比：+ 176,000 円） |
| 評価額合計 | 1,183,848 円 （前月比：+ 8,476 円） | 1,184,051 円 （前月比：+ 8,479 円） | 2,367,899 円 （前月比：+ 16,955 円） |
| 評価損益合計 | – 20,155 円 （前月比：- 79,469 円） | – 19,959 円 （前月比：- 79,481 円） | – 40,114 円 （前月比：- 158,950 円） |
2022 年 12 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 176,000 円に対して評価額は前月比：＋ 16,955 円，
評価損益は前月比 : – 158,950 円
となりました。
12 月は株価が下落したため，評価損益が前月に比べてマイナスとなっています。
投資金額が大きくなってきたため，株価の影響を以前より受けるようになってきました。
インデックス投資は長期で運用していく予定なので，株価に関係なくこれまで通りコツコツと積み立てを継続していくつもりです。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 552,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,500,000 円 （前月比：＋ 68,000 円） |
| 評価額 | 663,018 円 （前月比：- 38,607 円） | 1,556,519 円 （前月比：- 49,565 円） |
| 評価損益 | 111,018 円 （前月比：- 50,607 円） | 56,519 円 （前月比：- 117,565 円） |
つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,109,996 円 （前月比：+ 33,333 円） | 1,139,994 円 （前月比：+ 33,333 円） |
| 評価額 | 1,316,233 円 （前月比：- 76,792 円） | 1,307,728 円 （前月比：- 49,134 円） |
| 評価損益 | 206,160 円 （前月比：- 110,134 円） | 167,718 円 （前月比：- 82,453 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,661,996 円 （前月比：+ 45,333 円） | 2,639,994 円 （前月比：+ 101,333 円 ） | 4,301,990 円 （前月比：+ 146,666 円） |
| 評価額合計 | 1,979,251 円 （前月比：- 115,399 円） | 2,864,247 円 （前月比：- 98,699 円） | 4,843,498 円 （前月比：- 214,098 円） |
| 評価損益合計 | 317,178 円 （前月比：- 160,741 円） | 224,237 円 （前月比：- 200,018 円） | 541,415 円 （前月比：- 360,759 円） |
2022 年 12 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 146,666 円に対して評価額は前月比：- 214,098 円，
評価損益は前月比：– 360,759 円となっています。
教育資金同様，株価が下落した影響で，評価額・評価損益ともに前月比マイナスとなりました。
老後資金に関しても，インデックス投資は長期で運用していく予定なので，これまで通りコツコツと積み立てを継続していくつもりです。
日々の生活を豊かにするための投資
2022 年 12 月は，
日本株を 65,506 円分買い増ししました。
米国高配当株ETFは為替の影響を受け，評価額・評価損益ともにかなりマイナスとなりました。
我が家は値上がり益というよりは配当金を得るための投資なので，今後も為替に関してはあまり気にせずタイミングを見ながら購入していく予定です。
また，12 月は 29,924 円の配当金が振り込まれました。
12 月の配当金は 3 , 9 月決算の会社が多いこともあり過去最高額となりました。
何かと出費の多い 12 月，配当金のありがたさをより実感しました ♪
2023 年は 2024 年から始まる新 NISA に向けて，少し投資余力を残しておこうと考えています。
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
年末年始にかけて，なんと家族全員新型コロナウィルスに感染するというハプニングを乗り越え，今は家族みんな元気に過ごしております 💦
健康が一番だなとつくづく実感したお正月でした (´；ω；`)
冒頭でも少しお話しましたが，2024 年から始まる新 NISA に向けて，
今年はインデックス投資は金額を抑えながら継続，高配当株投資に関してはしばらく購入を控え様子を見る予定にしています。
また，我が家の詳しい投資方針については別の記事でお話できたらなと思っています ❕
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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