こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 20 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
この記事では，B 型夫婦の 2023 年 2 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2023 年 2 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
2 月は株価が上昇した影響で株式投資の割合が増えました。
投資金額が増えてきたため，株価から受ける影響が大きくなっているように感じます。
2023 年の我が家の投資方針については別の記事でお話させていただいた通り，
毎月のインデックス投資は投資金額を少し抑えながら継続，
日本の高配当株や優待株，米国高配当株 ETF は2024 年に始まる新 NISA も踏まえて，しばらく様子を見る予定です。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2023 年 2 月は，
インデックス投資信託を 166,666 円分，日本株 を 2,996 円分
計 169,662 円分購入しました。
結果，
評価額は前月比：+ 472,401 円，評価損益は前月比：+ 302,720 円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 994,000 円 （前月比：+ 10,000 円） | 994,000 円 （前月比：+ 10,000 円） |
| 評価額 | 1,037,856 円 （前月比：＋ 35,927 円） | 1,037,856 円 （前月比：＋ 35,927 円） |
| 評価損益 | 43,802 円 （前月比：+ 25,919 円） | 43,802 円 （前月比：+ 25,919 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：± 0 円） | 230,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 250,715 円 （前月比：+ 8,926 円） | 250,887 円 （前月比：+ 8,997 円） |
| 評価損益 | 20,715 円 （前月比：+ 8,927 円） | 20,880 円 （前月比：+ 8,997 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,224,000 円 （前月比：+ 10,000 円） | 1,224,000 円 （前月比：+ 10,000 円） | 2,448,000 円 （前月比：+ 20,000 円） |
| 評価額合計 | 1,288,571 円 （前月比：+ 44,853 円） | 1,288,743 円 （前月比：+ 44,924 円） | 2,577,314 円 （前月比：+ 89,777 円） |
| 評価損益合計 | 64,517 円 （前月比：+ 34,846 円） | 64,682 円 （前月比：+ 34,916 円） | 129,199 円 （前月比：+ 69,762 円） |
2023 年 2 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 20,000 円に対して評価額は前月比：＋ 89,777 円，
評価損益は前月比 : + 69,762 円
となりました。
2 月は株価が上昇したこともあり，評価額・評価損益ともに前月に比べてプラスになりました。
また，ユーママ が 3 月で退職することや，2024 年から始まる新 NISA 制度に資金を残しておくことも踏まえ，2023 年 1 月から投資金額をかなり引き下げています。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 576,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,636,000 円 （前月比：＋ 68,000 円） |
| 評価額 | 730,326 円 （前月比：+ 37,471 円） | 1,795,810 円 （前月比：+ 129,086 円） |
| 評価損益 | 154,326 円 （前月比：+ 25,471 円） | 159,810 円 （前月比：+ 61,086 円） |
つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,176,662 円 （前月比：+ 33,333 円） | 1,206,660 円 （前月比：+ 33,333 円） |
| 評価額 | 1,481,371 円 （前月比：+ 85,754 円） | 1,470,350 円 （前月比：+ 70,531 円） |
| 評価損益 | 304,686 円 （前月比：+ 52,402 円） | 263,669 円 （前月比：+ 37,213 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,752,662 円 （前月比：+ 45,333 円） | 2,842,660 円 （前月比：+ 101,333 円 ） | 4,595,322 円 （前月比：+ 146,666 円） |
| 評価額合計 | 2,211,697 円 （前月比：+ 123,225 円） | 3,266,160 円 （前月比：+ 199,617 円） | 5,477,857 円 （前月比：+ 322,842 円） |
| 評価損益合計 | 459,012 円 （前月比：+ 77,873 円） | 423,479 円 （前月比：+ 98,299 円） | 882,491 円 （前月比：+ 176,172 円） |
2023 年 2 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 146,666 円に対して評価額は前月比：+ 322,842 円，
評価損益は前月比：+ 176,172 円となっています。
教育資金同様，株価が上昇したこともあり，評価額・評価損益ともに前月に比べてプラスになりました。
老後資金に関しても，ユーママ が退職する関係もあり，今後 ユーママ の iDeCo の積立金額を減らす予定にしています。
日々の生活を豊かにするための投資
2023 年 2 月は，
日本株を 2,996 円分買い増ししました。
2023 年は 2024 年から始まる新 NISA に向けて，少し投資余力を残しておこうと考えています。
我が家では日本の個別株をSBIネオモバイル証券を利用して購入しているため，
手数料分のポイントを期限内に使用しないといけないことから今月は 1 株だけ購入しました。
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
この 4 月から息子が小学校に入学，娘も新しい幼稚園に入園することになり，3 月も 2 月に引き続きその準備に追われていました 💦
働きながら入園・入学の準備をすることの大変さを実感しています ( ;∀;)
冒頭でも少しお話しましたが，2024 年から始まる新 NISA に向けて，
今年はインデックス投資は金額を抑えながら継続，高配当株投資に関してはしばらく購入を控え様子を見る予定にしています。
我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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