【お金】B型夫婦の資産公開 ＜ 2023年3月 ＞

こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。

私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，

夫・ワガミチが定年退職を迎える 20 年後に資産 1 億円を築くことを目標

に地道に資産運用を頑張っています。

我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。

この記事では，B 型夫婦の 2023 年 3 月の資産運用結果を公開していこうと思います。

この記事がおすすめなのはこんな人

ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。

＜ 2023 年 3 月 ＞ B 型夫婦の資産公開

＜株式投資＞ 資産運用の詳細

2023 年 3 月は，

インデックス投資信託を 176,666 円分のみ購入しました。

結果，

評価額は前月比：+ 45,156 円，評価損益は前月比：– 131,446 円でした。

以下，詳細な情報です。

教育資金

ジュニア NISA

	息子	娘
購入商品	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,004,000 円 （前月比：+ 10,000 円）	1,072,000 円 （前月比：+ 78,000 円）
評価額	1,028,925 円 （前月比：- 8,931 円）	1,099,199 円 （前月比：＋ 61,343 円）
評価損益	24,908 円 （前月比：- 18,894 円）	27,197 円 （前月比：- 16,605 円）

課税口座

	息子	娘
購入商品	SBI・V・S&P500　 　 インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 米国株式　 （ S＆P500 ）
取得金額	230,000 円 （前月比：± 0 円）	230,000 円 （前月比：± 0 円）
評価額	246,814 円 （前月比：- 3,901 円）	247,009 円 （前月比：- 3,878 円）
評価損益	16,814 円 （前月比：-3,901 円）	17,002 円 （前月比：- 3,878 円）

＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ

	息子	娘	合計
取得金額合計	1,234,000 円 （前月比：+ 10,000 円）	1,302,000 円 （前月比：+ 78,000 円）	2,536,000 円 （前月比：+ 88,000 円）
評価額合計	1,275,739 円 （前月比：- 12,832 円）	1,346,208 円 （前月比：+ 57,465 円）	2,621,947 円 （前月比：+ 44,633 円）
評価損益合計	41,722 円 （前月比：- 22,795 円）	44,199 円 （前月比：- 20,483 円）	85,921 円 （前月比：- 43,278円）

2023 年 3 月の教育資金の資産運用結果は，

取得金額：＋ 88,000 円に対して評価額は前月比：＋ 44,633 円，

評価損益は前月比 : – 43,278 円

となりました。

3 月は株価が下落した影響で，評価損益が前月に比べてマイナスになりました。

また冒頭でもお話した通り，

娘の教育資金のために積み立てていた外貨建ての養老保険を解約したため，

代わりに娘のジュニア NISA の金額を増額しました。

老後資金

iDeCo

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）
取得金額	588,000 円 （前月比：＋ 12,000 円）	1,646,000 円 （前月比：＋ 10,000 円）
評価額	730,980 円 （前月比：+ 654 円）	1,777,973 円 （前月比：- 17,837 円）
評価損益	142,980 円 （前月比：- 11,346 円）	131,973 円 （前月比：- 27,837 円）

つみたて NISA

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,209,995 円 （前月比：+ 33,333 円）	1,239,993 円 （前月比：+ 33,333 円）
評価額	1,491,425 円 （前月比：+ 10,054 円）	1,475,914 円 （前月比：+ 5,564 円）
評価損益	281,406 円 （前月比：- 23,280 円）	235,876 円 （前月比：- 27,793 円）

＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ

	ワガミチ	ユーママ	合計
取得金額合計	1,797,995 円 （前月比：+ 45,333 円）	2,885,993 円 （前月比：+ 43,333 円 ）	4,683,988 円 （前月比：+ 88,666 円）
評価額合計	2,222,405 円 （前月比：+ 10,708 円）	3,253,887 円 （前月比：- 12,273 円）	5,476,292 円 （前月比：- 1,565 円）
評価損益合計	424,386 円 （前月比：- 34,626 円）	367,849 円 （前月比：- 55,630 円）	792,235 円 （前月比：- 90,256 円）

2023 年 3 月の老後資金の資産運用結果は，

取得金額：＋ 88,666 円に対して評価額は前月比：- 1,565 円，

評価損益は前月比：– 90,256 円となっています。

教育資金同様，株価が下落した影響で評価額・評価損益ともに前月に比べてマイナスになりました。

老後資金に関しては，ユーママ が退職したため iDeCo の積立金額を

毎月 68,000 円 → 毎月 10,000 円へ減額しています。

日々の生活を豊かにするための投資

2023 年 3 月は，

日本の高配当株・優待株や米国高配当株ETFの購入はしませんでした。

また，3月の配当金は

日本株より 7,560 円，米国株より 9,628 円受け取りました。

2023 年は 2024 年から始まる新 NISA に向けて，

SBIネオモバイル証券で購入している日本の高配当株を少しずつ売却して現金を厚めに持っておこうと考えています。

まとめ

最後までご覧いただきありがとうございます。

この 4 月から息子が小学校に入学，娘も新しい幼稚園に入園しました。

初日は不安そうな二人でしたが，今では楽しそうに通学・通園できているので少しほっとしているところです。

上述した通り，我が家では 2024 年から始まる新 NISA に向けて，

2023 年はインデックス投資は継続，高配当株投資に関してはしばらく購入は控え，現在課税口座で運用中の高配当株を売却して現金を厚めに準備しておこうと考えています。

我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。

この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。

※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。