こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 20 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
この記事では，B 型夫婦の 2023 年 ５ 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2023 年 5 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
5 月も先月同様，日本の個別株を一部売却したにも関わらず，株価が上昇した影響で株式投資の評価額は増加しました。
現在新 NISA に向けて SBI ネオモバイル証券で運用している個別株を売却しているところです。
また，自宅庭の改修工事の支払いがあったため，普通預金の割合が減り，株式投資の割合が増えています。
2023 年の我が家の投資方針については別の記事でお話させていただいた通り，
毎月のインデックス投資は投資金額を少し抑えながら継続，
日本の高配当株や優待株，米国高配当株 ETF は2024 年に始まる新 NISA も踏まえて，しばらく様子を見る予定です。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2023 年 5 月は，
インデックス投資信託を 176,666 円分購入しました。
また，日本の高配当株を 1,605 円分購入し，一部売却しました。
結果，
評価額は前月比：+ 42,347 円，評価損益は前月比：+ 201,014 円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,024,000 円 （前月比：+ 10,000 円） | 1,228,000 円 （前月比：+ 78,000 円） |
| 評価額 | 1,126,522 円 （前月比：+ 47,226 円） | 1,340,953 円 （前月比：＋ 121,186 円） |
| 評価損益 | 102,468 円 （前月比：+ 37,181 円） | 112,921 円 （前月比：+ 16,338 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：± 0 円） | 230,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 269,665 円 （前月比：+ 13,155 円） | 269,861 円 （前月比：+ 13,006 円） |
| 評価損益 | 39,665 円 （前月比：+ 13,155 円） | 39,854 円 （前月比：+ 13,006 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,254,000 円 （前月比：+ 10,000 円） | 1,458,000 円 （前月比：+ 78,000 円） | 2,712,000 円 （前月比：+ 88,000 円） |
| 評価額合計 | 1,396,187 円 （前月比：+ 60,381 円） | 1,610,814 円 （前月比：+ 134,192 円） | 3,007,001 円 （前月比：+ 194,573 円） |
| 評価損益合計 | 142,133 円 （前月比：+ 50,336 円） | 152,775 円 （前月比：+ 29,344 円） | 294,573 円 （前月比：+ 79,680円） |
2023 年 5 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 88,000 円に対して評価額は前月比：＋ 194,573 円，
評価損益は前月比 : + 79,680 円
となりました。
5 月は株価が上昇した影響で，評価額・評価損益ともに前月に比べてプラスになりました。
現在，娘の教育資金のために積み立てていた外貨建ての養老保険を解約したため，
代わりに娘のジュニア NISA の金額を増額しています。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 612,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,666,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） |
| 評価額 | 822,996 円 （前月比：+ 50,943 円） | 1,962,726 円 （前月比：+ 103,965 円） |
| 評価損益 | 210,996 円 （前月比：+ 38,943 円） | 296,726 円 （前月比：+ 93,965 円） |
つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,276,661 円 （前月比：+ 33,333 円） | 1,306,659 円 （前月比：+ 33,333 円） |
| 評価額 | 1,698,941 円 （前月比：+ 115,110 円） | 1,655,757 円 （前月比：+ 87,963 円） |
| 評価損益 | 422,201 円 （前月比：+ 81,735 円） | 349,034 円 （前月比：+ 58,590 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,888,661 円 （前月比：+ 45,333 円） | 2,972,659 円 （前月比：+ 43,333 円 ） | 4,861,320 円 （前月比：+ 88,666 円） |
| 評価額合計 | 2,521,937 円 （前月比：+ 166,053 円） | 3,618,483 円 （前月比：+ 191,928 円） | 6,140,420 円 （前月比：+ 357,981 円） |
| 評価損益合計 | 633,197 円 （前月比：+ 120,678 円） | 645,760 円 （前月比：+ 148,533 円） | 1,278,957 円 （前月比：+ 269,211 円） |
2023 年 5 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 88,666 円に対して評価額は前月比：+ 357,981 円，
評価損益は前月比：+ 269,211 円となっています。
教育資金同様，株価が上昇した影響で評価額・評価損益ともに前月に比べてプラスになりました。
老後資金に関しては，ユーママ が退職したため iDeCo の積立金額を
毎月 68,000 円 → 毎月 10,000 円へ減額しています。
日々の生活を豊かにするための投資
2023 年 5 月は，
日本の高配当株を 1,605 円分購入し，一部売却しました。
5 月は日本株が好調だった一方で，米国株の方は値を下げています。
また，5月の配当金は
日本株より 3,428 円受け取りました。
まだまだ少ない金額ですが，完全な不労所得は嬉しいものですね 💰
2023 年は 2024 年から始まる新 NISA に向けて，
SBIネオモバイル証券で購入している日本の高配当株を4月から7月にかけて少しずつ売却し，現金を厚めに持っておこうと考えています。
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
5 月に入り，ユーママは新たにミニマリストになりたいと決意し，毎日断捨離を続けていました (^^♪
日々身の回りのものが減り，すっきりとした部屋になっていくことで，身も心も軽くなっていくことを実感しています。
ただ，捨て活に夢中になりすぎてなかなかブログが書けないというデメリットが・・・💦
ミニマリストになりたいと決意した経緯についても，またブログで記事にできたらなと考えています♪
我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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