こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 19 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
この記事では，B 型夫婦の 2024 年 1 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2024 年 1 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
2024 年 1 月 は株価が大幅に上昇したことにより，株式投資の評価額が大幅にプラスとなりました。
新 NISA の我が家の投資方針については別の記事でお話させていただいた通り，
毎月のインデックス投資は投資金額を少し抑えながら継続，
日々の生活を豊かにするために日本の高配当株や優待株，米国高配当株 ETF を中心に購入していく予定です。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2024 年 1 月は，
インデックス投資信託を 82,000 円分
新 NISA の成長投資枠で日本のリートを 140,900 円分購入しました。
結果，
評価額は前月比：+ 1,077,727 円，評価損益は前月比：+ 854,825 円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,094,000 円 （前月比：± 0 円） | 1,774,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 1,452,050 円 （前月比：+ 76,545 円） | 2,237,098 円 （前月比：+ 117,929 円） |
| 評価損益 | 358,043 円 （前月比：+ 76,544 円） | 463,096 円 （前月比：+ 117,929 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：± 0 円） | 230,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 339,057 円 （前月比：+ 22,580 円） | 339,853 円 （前月比：+ 22,787 円） |
| 評価損益 | 109,056 円 （前月比：+ 22,580 円） | 109,846 円 （前月比：+ 22,787 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,324,000 円 （前月比：± 0 円） | 2,004,000 円 （前月比：± 0 円） | 3,328,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額合計 | 1,791,107 円 （前月比：+ 99,125 円） | 2,576,951 円 （前月比：+ 140,716 円） | 4,368,058 円 （前月比：+ 239,841 円） |
| 評価損益合計 | 467,099 円 （前月比：+ 99,124 円） | 572,942 円 （前月比：+ 140,716 円） | 1,040,041 円 （前月比：+ 239,840 円） |
2024 年 1 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：± 0 円に対して評価額は前月比：+ 239,841 円，
評価損益は前月比 : + 239,840 円
となりました。
1 月は株価が上昇した影響で，評価額・評価損益ともに前月比大幅プラスとなりました。
ジュニア NISA は 2023 年で廃止となってしまったため，
今後，積立はストップしますがこのまま運用は継続していく予定です。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 708,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,746,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） |
| 評価額 | 1,141,570 円 （前月比：+ 87,863 円） | 2,559,133 円 （前月比：+ 180,992 円） |
| 評価損益 | 433,570 円 （前月比：+ 75,863 円） | 813,133 円 （前月比：+ 170,992 円） |
旧つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,509,992 円 （前月比：± 0 円） | 1,539,990 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 2,401,457 円 （前月比：+ 159,929 円） | 2,282,056 円 （前月比：+ 120,299 円） |
| 評価損益 | 891,408 円 （前月比：+ 159,929 円） | 741,963 円 （前月比：+ 120,299 円） |
新 NISA（つみたて投資枠）
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 30,000 円 （前月比：+ 30,000 円） | 30,000 円 （前月比：+ 30,000 円） |
| 評価額 | 32,060 円 （前月比：+ 32,060 円） | 31,560 円 （前月比：+ 31,560 円） |
| 評価損益 | 2,060 円 （前月比：+ 2,060 円） | 1,559 円 （前月比：+ 1,559 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 2,247,992 円 （前月比：+ 42,000 円） | 3,315,990 円 （前月比：+ 40,000 円 ） | 5,563,982 円 （前月比：+ 82,000 円） |
| 評価額合計 | 3,575,087 円 （前月比：+ 279,852 円） | 4,872,749 円 （前月比：+ 332,851 円） | 8,447,836 円 （前月比：+ 612,703 円） |
| 評価損益合計 | 1,327,038 円 （前月比：+ 237,852 円） | 1,556,655 円 （前月比：+ 292,850 円） | 2,883,693 円 （前月比：+ 530,702 円） |
2024 年 1 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 82,000 円に対して評価額は前月比：+ 612,703 円，
評価損益は前月比：+ 530,702 円となっています。
教育資金同様，株価が上昇した影響で評価額・評価損益ともに前月比大幅 プラス となりました。
日々の生活を豊かにするための投資
2024 年 1 月は，
新 NISA の成長投資枠で日本のリートを購入しました。
日本株，米国株 ETF ともに若干値上がりしたため，評価額・評価損益が少しですがプラスとなっています。
新 NISA も始まりましたので，日本株・米国株 ETF ともにタイミングを見ながら積極的に購入していく予定です。
現在課税口座で保有している銘柄についても，様子をみながら売却し，新 NISA の成長投資枠で購入しなおしていく予定です。
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
2024 年 1 月は株価が好調だったこともあり，株式投資の評価額がかなり大きく増えました。
本格的に株式投資を始めて早 4 年が経とうとしています。
始めはこんなに資産が増えるなんて思っていませんでした。
少額でもコツコツと続けることの大切さを今強く実感しています ( ˘ω˘ )
我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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