こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 19 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
この記事では，B 型夫婦の 2024 年 6 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2024 年 6 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
2024 年 6 月 は，株価が好調だったことやワガミチのボーナス月だったため資産総額が大幅に増加しました。
株式への投資額が増えていることもあり，日々の値動きが大きくなってきています。
今後夏から秋にかけて調整局面が訪れるだろうことも念頭に入れつつ，これまで通り淡々と積立投資を続けていきます。
新 NISA の我が家の投資方針については別の記事でお話させていただいた通り，
毎月のインデックス投資は投資金額を少し抑えながら継続，
日々の生活を豊かにするために日本の高配当株や優待株，米国高配当株 ETF を中心に購入していく予定です。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2024 年 6 月は，
インデックス投資信託を 222,000 円分購入，
新 NISA の成長投資枠で米国高配当株 ETF を 57,675 円分購入しました。
結果，
評価額は前月比：+ 1,324,790 円，評価損益は前月比：+ 1,045,118円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,094,000 円 （前月比：± 0 円） | 1,774,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 1,739,143 円 （前月比：+ 94,117 円） | 2,679,407 円 （前月比：+ 145,002 円） |
| 評価損益 | 645,136 円 （前月比：+ 94,118 円） | 905,405 円 （前月比：+ 145,003 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：± 0 円） | 230,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 412,819 円 （前月比：+ 28,403 円） | 413,846 円 （前月比：+ 28,498 円） |
| 評価損益 | 182,819 円 （前月比：+ 28,403 円） | 183,838 円 （前月比：+ 28,498 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,324,000 円 （前月比：± 0 円） | 2,004,000 円 （前月比：± 0 円） | 3,328,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額合計 | 2,151,962 円 （前月比：+ 122,520 円） | 3,093,253 円 （前月比：+ 173,500 円） | 5,245,215 円 （前月比：+ 296,020 円） |
| 評価損益合計 | 827,955 円 （前月比：+ 122,521 円） | 1,089,243 円 （前月比：+ 173,501 円） | 1,917,198 円 （前月比：+ 296,022 円） |
2024 年 6 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：± 0 円に対して評価額は前月比：+ 296,020 円，
評価損益は前月比：+ 296,022 円となりました。
6 月も株価が上昇した影響で，評価額・評価損益ともに前月比プラスとなりました。
ジュニア NISA は 2023 年で廃止となってしまったため，
積立はストップしていますが，このまま運用は継続していく予定です。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 768,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,796,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） |
| 評価額 | 1,455,643 円 （前月比：+ 111,614 円） | 3,170,802 円 （前月比：+ 227,835 円） |
| 評価損益 | 687,643 円 （前月比：+ 99,614 円） | 1,374,802 円 （前月比：+ 217,835 円） |
旧つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,509,992 円 （前月比：± 0 円） | 1,539,990 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 2,923,899 円 （前月比：+ 201,172 円） | 2,733,254 円 （前月比：+ 147,917 円） |
| 評価損益 | 1,413,850 円 （前月比：+ 201,172 円） | 1,193,161 円 （前月比：+ 147,917 円） |
新 NISA（つみたて投資枠）
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 440,000 円 （前月比：+ 100,000 円） | 440,000 円 （前月比：+ 100,000 円） |
| 評価額 | 498,589 円 （前月比：+ 133,508 円） | 488,506 円 （前月比：+ 125,663 円） |
| 評価損益 | 58,584 円 （前月比：+ 33,516 円） | 48,492 円 （前月比：+ 25,656 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 2,717,992 円 （前月比：+ 112,000 円） | 3,775,990 円 （前月比：+ 110,000 円 ） | 6,493,982 円 （前月比：+ 222,000 円） |
| 評価額合計 | 4,878,131 円 （前月比：+ 446,294 円） | 6,392,562 円 （前月比：+ 501,415 円） | 11,270,693 円 （前月比：+ 947,709 円） |
| 評価損益合計 | 2,160,077 円 （前月比：+ 334,302 円） | 2,616,455 円 （前月比：+ 391,408 円） | 4,776,532 円 （前月比：+ 725,710 円） |
2024 年 6 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 222,000 円に対して評価額は前月比：+ 947,709 円，
評価損益は前月比：+ 725,710 円となっています。
教育資金同様，株価が上昇した影響で評価額・評価損益ともに前月比プラスとなりました。
また，2024 年 3 月から当面の間，
貯蓄型保険の解約返戻金を新 NISA の積立投資枠の投資資金に充てることにしたため，
ワガミチ，ユーママともに 4 月からそれぞれ毎月 10 万円積立中です。
SBI 証券のクレカ積立の上限額もちょうど 10 万円に引き上げられたので，5 月からは全額クレジットカードでの積立となっています。
日々の生活を豊かにするための投資
2024 年 6 月は，
新 NISA の成長投資枠で米国高配当株 ETF を 57,675 円分購入しました。
ワガミチ，ユーママともに年内に成長投資枠 240 万円をそれぞれ全額埋めたいな・・・と思っています ( ˘ω˘ )
また，今月入金された配当金は 32,200 円でした。
新 NISA の成長投資枠でも高配当株を購入しているため，少しずつですがいただける配当金が増えてきました。
投資信託の評価額が増えていくのもうれしいですが，年々配当金が増えていくのもまた違った喜びがあります 🎵
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
2024 年 6 月は株式市場が好調だったこともあり，大幅に資産総額が増えました ❢
ようやく資産総額 3,000 万円が見えてきましたが，浮かれることなく淡々と投資を続けて行こうと思います ( ˘ω˘ )
我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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