こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 19 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
この記事では，B 型夫婦の 2024 年 7 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2024 年 7 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
2024 年 7 月 は月末に株価が暴落した影響で資産総額が大幅にマイナスとなりました。
特に円高の影響で外貨建ての投資信託の評価額が軒並み下落している状況です。
為替と株価が今後どうなっていくのか分かりませんが，
我が家はこれまで通りインデックス投資信託をコツコツ積立て，
タイミングを見ながら高配当株の購入を行っていく予定です。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2024 年 7 月は，
インデックス投資信託を 222,000 円分購入，
新 NISA の成長投資枠で米国高配当株 ETF を 56,607 円分購入しました。
結果，
評価額は前月比：- 910,885 円，評価損益は前月比：– 1,189,486 円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,094,000 円 （前月比：± 0 円） | 1,774,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 1,637,719 円 （前月比：-101,424 円） | 2,523,149 円 （前月比：- 156,258 円） |
| 評価損益 | 543,713 円 （前月比：- 101,423 円） | 749,147 円 （前月比：- 156,258 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：± 0 円） | 230,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 387,577 円 （前月比：- 25,242 円） | 388,651 円 （前月比：- 25,195 円） |
| 評価損益 | 157,576 円 （前月比：- 25,243 円） | 158,644 円 （前月比：- 25,194 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,324,000 円 （前月比：± 0 円） | 2,004,000 円 （前月比：± 0 円） | 3,328,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額合計 | 2,025,296 円 （前月比：- 126,666 円） | 2,911,800 円 （前月比：- 181,453 円） | 4,937,096 円 （前月比：- 308,119 円） |
| 評価損益合計 | 701,289 円 （前月比：- 126,666 円） | 907,791 円 （前月比：- 181,452 円） | 1,609,080 円 （前月比：- 308,118 円） |
2024 年 7 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：± 0 円に対して評価額は前月比：- 308,119 円，
評価損益は前月比：- 308,118 円となりました。
7 月は月末に株価が下落した影響で，評価額・評価損益ともに前月比マイナスとなりました。
ジュニア NISA は 2023 年で廃止となってしまったため，
積立はストップしていますが，このまま運用は継続していく予定です。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 780,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,806,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） |
| 評価額 | 1,377,878 円 （前月比：- 77,765 円） | 2,986,749 円 （前月比：- 184,053 円） |
| 評価損益 | 597,878 円 （前月比：- 89,765 円） | 1,180,749 円 （前月比：- 194,053 円） |
旧つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,509,992 円 （前月比：± 0 円） | 1,539,990 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 2,745,113 円 （前月比：- 178,786 円） | 2,573,855 円 （前月比：- 159,399 円） |
| 評価損益 | 1,235,064 円 （前月比：- 178,786 円） | 1,033,762 円 （前月比：- 159,399 円） |
新 NISA（つみたて投資枠）
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 540,000 円 （前月比：+ 100,000 円） | 540,000 円 （前月比：+ 100,000 円） |
| 評価額 | 560,478 円 （前月比：+ 61,889 円） | 552,661 円 （前月比：+ 64,155 円） |
| 評価損益 | 20,465 円 （前月比：- 38,119 円） | 12,660 円 （前月比：- 35,832 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 2,829,992 円 （前月比：+ 112,000 円） | 3,885,990 円 （前月比：+ 110,000 円 ） | 6,715,982 円 （前月比：+ 222,000 円） |
| 評価額合計 | 4,683,469 円 （前月比：- 194,662 円） | 6,113,265 円 （前月比：- 279,297 円） | 10,796,734 円 （前月比：- 473,959 円） |
| 評価損益合計 | 1,853,407 円 （前月比：- 306,670 円） | 2,227,171 円 （前月比：- 389,284 円） | 4,080,578 円 （前月比：- 695,954 円） |
2024 年 7 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 222,000 円に対して評価額は前月比：- 473,959 円，
評価損益は前月比：– 695,954 円となっています。
教育資金同様，株価が急落した影響で評価額・評価損益ともに前月比マイナスとなりました。
ワガミチ，ユーママともに 2024 年 4 月から新 NISA の積立投資枠でインデックス投資信託を毎月 10 万円ずつ積立中でしたが，
今後さらに円高に傾きそうなことや，アメリカの景気の先行き不透明感もあり，
10 月からは積立額を 10 万円から 5 万円に減らしてしばらく様子を見ようと思っています。
日々の生活を豊かにするための投資
2024 年 7 月は，
新 NISA の成長投資枠で米国高配当株 ETF を 56,607 円分購入しました。
ワガミチ，ユーママともに年内に成長投資枠 240 万円をそれぞれ全額埋めたいな・・・と思っています ( ˘ω˘ )
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
子供の夏休み期間中にブログを更新することができず，，7 月の報告が 9 月になってしまいました 💦
小さなお子様のいる皆さま，夏休みお疲れさまでした ‼
2024 年 7 月はこれまで好調だった株式市場が一転して月末に急落した影響で，評価額が大幅に減少しました (´;ω;｀)
株式市場の急落に加えて円高も重なり，投資信託の評価額もかなり下がってきていますね。
なかなか先の見えない市場ですが，慌てて投げ売りだけはしないように握力高めて状況を見守っているところです ( ;∀;)
我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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