こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。
私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，
夫・ワガミチが定年退職を迎える 19 年後に資産 1 億円を築くことを目標
に地道に資産運用を頑張っています。
我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。
この記事では，B 型夫婦の 2024 年 12 月の資産運用結果を公開していこうと思います。
この記事がおすすめなのはこんな人
ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。
＜ 2024 年 12 月 ＞ B 型夫婦の資産公開
2024 年 12 月 は株価が上昇した影響と，ワガミチのボーナス月だったこともあり資産総額が大幅にプラスとなりました。
現金の割合が減ってきたので，
今後は課税口座で保有している株式を売却して購入資金に充てようと考えています。
今後の株式市場がどうなっていくかはまだまだ不透明ではありますが，
我が家の投資方針は，これまでと変わらずインデックス投資信託の積立てと高配当株の２本立てで考えています。
＜株式投資＞ 資産運用の詳細
2024 年 12 月は，
インデックス投資信託を 122,000 円分購入，
新 NISA の成長投資枠で
米国高配当株 ETF を 61,443 円分購入しました。
結果，
評価額は前月比：+ 1,111,886 円，評価損益は前月比：+ 928,436 円でした。
以下，詳細な情報です。
教育資金
ジュニア NISA
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,094,000 円 （前月比：± 0 円） | 1,774,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 1,834,709 円 （前月比：+ 82,402 円） | 2,826,640 円 （前月比：+ 126,953 円） |
| 評価損益 | 740,702 円 （前月比：+ 82,402 円） | 1,052,638 円 （前月比：+ 126,953 円） |
課税口座
| 息子 | 娘 | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 230,000 円 （前月比：± 0 円） | 230,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 449,921 円 （前月比：+ 23,264 円） | 451,304 円 （前月比：+ 23,413 円） |
| 評価損益 | 219,921 円 （前月比：+ 23,264 円） | 221,297 円 （前月比：+ 23,413 円） |
＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ
| 息子 | 娘 | 合計 | |
| 取得金額合計 | 1,324,000 円 （前月比：± 0 円） | 2,004,000 円 （前月比：± 0 円） | 3,328,000 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額合計 | 2,284,630 円 （前月比：+ 105,666 円） | 3,277,944 円 （前月比：+ 150,366 円） | 5,562,574 円 （前月比：+ 256,032 円） |
| 評価損益合計 | 960,623 円 （前月比：+ 105,666 円） | 1,273,935 円 （前月比：+ 150,366 円） | 2,234,558 円 （前月比：+ 256,032 円） |
2024 年 12 月の教育資金の資産運用結果は，
取得金額：± 0 円に対して評価額・評価損益ともに前月比：+ 256,032 円
となりました。
12 月は株価が上昇した影響で，評価額・評価損益ともに前月比大幅プラスとなりました。
ジュニア NISA は 2023 年で廃止となってしまったため，
積立はストップしていますが，このまま運用は継続していく予定です。
老後資金
iDeCo
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） | eMAXIS Slim 米国株式 （ S＆P500 ） |
| 取得金額 | 840,000 円 （前月比：＋ 12,000 円） | 1,856,000 円 （前月比：＋ 10,000 円） |
| 評価額 | 1,665,591 円 （前月比：+ 97,911 円） | 3,522,737 円 （前月比：+ 192,316 円） |
| 評価損益 | 825,591 円 （前月比：+ 85,911 円） | 1,666,737 円 （前月比：+ 182,316 円） |
旧つみたて NISA
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 1,509,992 円 （前月比：± 0 円） | 1,539,990 円 （前月比：± 0 円） |
| 評価額 | 3,186,682 円 （前月比：+ 164,769 円） | 2,883,446 円 （前月比：+ 129,505 円） |
| 評価損益 | 1,676,633 円 （前月比：+ 164,769 円） | 1,343,353 円 （前月比：+ 129,505 円） |
新 NISA（つみたて投資枠）
| ワガミチ | ユーママ | |
| 購入商品 | SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） |
| 取得金額 | 890,000 円 （前月比：+ 50,000 円） | 850,000 円 （前月比：+ 50,000 円） |
| 評価額 | 1,062,813 円 （前月比：+ 104,628 円） | 1,017,853 円 （前月比：+ 95,220 円） |
| 評価損益 | 172,797 円 （前月比：+ 54,623 円） | 127,834 円 （前月比：+ 45,218 円） |
＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ
| ワガミチ | ユーママ | 合計 | |
| 取得金額合計 | 3,239,992 円 （前月比：+ 62,000 円） | 4,285,990 円 （前月比：+ 60,000 円 ） | 7,525,982 円 （前月比：+ 122,000 円） |
| 評価額合計 | 5,915,086 円 （前月比：+ 367,308 円） | 7,424,036 円 （前月比：+ 417,041 円） | 13,339,122 円 （前月比：+ 784,349 円） |
| 評価損益合計 | 2,675,021 円 （前月比：+ 305,303 円） | 3,137,924 円 （前月比：+ 357,039 円） | 5,812,945 円 （前月比：+ 662,342 円） |
2024 年 12 月の老後資金の資産運用結果は，
取得金額：＋ 122,000 円に対して評価額は前月比：+ 784,349 円，
評価損益は前月比：+ 662,342 円となっています。
教育資金同様，株価が上昇した影響で評価額・評価損益ともに前月比大幅プラスとなりました。
ワガミチ，ユーママともに 2024 年 4 月から新 NISA の積立投資枠でインデックス投資信託を毎月 10 万円ずつ積立中でしたが，
今後さらに円高に傾きそうなことや，アメリカの景気の先行き不透明感もあり，
10 月からは積立額を 10 万円から 5 万円に減らしてしばらく様子を見ようと思っています。
日々の生活を豊かにするための投資
2024 年 12 月は，
米国高配当株 ETF を 61,443 円分購入しました。
12 月の配当金は 30,958 円でした。
入金される配当金が少しずつですが増えてきてウキウキしています♪
まずは毎月 5 万円の配当金が受け取れることを目標に，今後もコツコツ高配当株を購入していくつもりです (^^♪
まとめ
最後までご覧いただきありがとうございます。
皆様，新年あけましておめでとうございます 🎍
2025 年もあっという間に 10 日が経ちました (@￣□￣@;)！！
ワガミチの成長投資枠をどう埋めていくか，投資方針が決まったらまた報告させていただきます ♬
我が家の新しい投資方針についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。
※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。
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