【お金】B型夫婦の資産公開 ＜ 2025年1月 ＞

こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。

私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，

夫・ワガミチが定年退職を迎える 18 年後に資産 1 億円を築くことを目標

に地道に資産運用を頑張っています。

我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。

この記事では，B 型夫婦の 2025 年 1 月の資産運用結果を公開していこうと思います。

この記事がおすすめなのはこんな人

ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。

＜ 2025 年 1 月 ＞ B 型夫婦の資産公開

＜株式投資＞ 資産運用の詳細

2025 年 1 月は，

インデックス投資信託を 122,000 円分購入，

課税口座で購入していた投資信託と米国高配当株 ETF を 950,793 円分売却しました。

結果，

評価額は前月比：– 1,117,584 円，評価損益は前月比：– 624,771 円でした。

以下，詳細な情報です。

教育資金

ジュニア NISA

	息子	娘
購入商品	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,094,000 円 （前月比：± 0 円）	1,774,000 円 （前月比：± 0 円）
評価額	1,823,454 円 （前月比：- 11,255 円）	2,809,301 円 （前月比：- 17,339 円）
評価損益	729,447 円 （前月比：- 11,255 円）	1,035,299 円 （前月比：- 17,339 円）

課税口座

	息子	娘
購入商品	SBI・V・S&P500　 　 インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 米国株式　 （ S＆P500 ）
取得金額	116,915 円 （前月比：- 113,085 円）	115,516 円 （前月比：- 114,484 円）
評価額	224,719 円 （前月比：- 225,202 円）	222,684 円 （前月比：- 228,620 円）
評価損益	107,804 円 （前月比：-112,117 円）	107,168 円 （前月比：- 114,129 円）

＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ

	息子	娘	合計
取得金額合計	1,210,915 円 （前月比：- 113,085 円）	1,889,516 円 （前月比：- 114,484 円）	3,100,431 円 （前月比：- 227,569 円）
評価額合計	2,048,173 円 （前月比：-236,457 円）	3,031,985 円 （前月比：- 245,959 円）	5,080,158 円 （前月比：- 482,416 円）
評価損益合計	837,251 円 （前月比：-123,372 円）	1,142,467 円 （前月比：- 131,468 円）	1,979,718 円 （前月比：- 254,840 円）

2025 年 1 月の教育資金の資産運用結果は，

取得金額：- 227,569 円に対して，

評価額は前月比：- 482,416 円，評価損益は前月比：– 254,840 円でした。

1 月は株価が下落したことと，課税口座で運用していた投資信託を解約したことから評価額・評価損益ともに前月比マイナスとなりました。

ジュニア NISA は 2023 年で廃止となってしまったため，

積立はストップしていますが，このまま運用は継続していく予定です。

老後資金

iDeCo

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）
取得金額	852,000 円 （前月比：＋ 12,000 円）	1,866,000 円 （前月比：＋ 10,000 円）
評価額	1,648,175 円 （前月比：- 17,416 円）	3,470,764 円 （前月比：- 51,973 円）
評価損益	796,175 円 （前月比：- 29,416 円）	1,604,764 円 （前月比：- 61,973 円）

旧つみたて NISA

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,509,992 円 （前月比：± 0 円）	1,539,990 円 （前月比：± 0 円）
評価額	3,131,121 円 （前月比：- 55,561 円）	2,865,758 円 （前月比：- 17,688 円）
評価損益	1,621,072 円 （前月比：- 55,561 円）	1,325,665 円 （前月比：- 17,688 円）

新 NISA（つみたて投資枠）

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	940,000 円 （前月比：+ 50,000 円）	940,000 円 （前月比：+ 50,000 円）
評価額	1,093,865 円 （前月比：+ 31,052 円）	1,061,495 円 （前月比：+ 43,642 円）
評価損益	153,841 円 （前月比：- 18,956 円）	121,494 円 （前月比：- 6,340 円）

＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ

	ワガミチ	ユーママ	合計
取得金額合計	3,301,992 円 （前月比：+ 62,000 円）	4,345,990 円 （前月比：+ 60,000 円 ）	7,647,982 円 （前月比：+ 122,000 円）
評価額合計	5,873,161 円 （前月比：- 41,925 円）	7,398,017 円 （前月比：- 26,019 円）	13,271,178 円 （前月比：- 67,944 円）
評価損益合計	2,571,088 円 （前月比：- 103,933 円）	3,051,923 円 （前月比：- 86,001 円）	5,623,011 円 （前月比：- 189,934 円）

2025 年 1 月の老後資金の資産運用結果は，

取得金額：＋ 122,000 円に対して

評価額は前月比：- 67,944 円，評価損益は前月比：– 189,934 円となりました。

教育資金同様，株価が下落した影響で評価額・評価損益ともに前月比マイナスなっています。

ワガミチ，ユーママともに 2024 年 10 月から新 NISA の積立投資枠でインデックス投資信託を毎月 5 万円ずつ積立していましたが，2025 年 2 月から積立額を 5 万円から 3 万円に減額する予定です。

日々の生活を豊かにするための投資

2025 年 1 月は，

課税口座で運用していた米国高配当株 ETF を 496,971 円分売却しました。

2025 年 3 月からは売却した課税口座分の資金をもとに，ワガミチの新 NISA の成長投資枠でSBI・SCHDに毎月 10 万円ずつ積み立てをしていく方針に決まりました ♬

2024 年は米国高配当株 ETF の VYM に毎月 5 万円ほど積立投資していたのですが，今後は VYM への積立は停止し，運用しながら必要に応じて解約していく予定です 💡

まとめ

最後までご覧いただきありがとうございます。

2025 年のワガミチの成長投資枠の投資方針が決まりました ♬

上述させていただいた通り，VYM への積立投資から SBI・SCHD への積立投資へ変更することになりました。

今話題の SBI・SCHD，株価成長率や分配金の増配率などとても魅力的ですよね ✨

個人的には円で分配金を受け取れるところにも魅力を感じています 💕

この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。

※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。