【お金】B型夫婦の資産公開 ＜ 2025年3月 ＞

こんにちは，B 型夫婦の妻・ユーママです。

私たち夫婦は，子供 2 人を育てながら，

夫・ワガミチが定年退職を迎える 18 年後に資産 1 億円を築くことを目標

に地道に資産運用を頑張っています。

我が家の基本的な資産運用の方針は以下の 2 点になります。

この記事では，B 型夫婦の 2025 年 3 月の資産運用結果を公開していこうと思います。

この記事がおすすめなのはこんな人

ご興味のある方は，ぜひ最後までご覧ください。

＜ 2025 年 3 月 ＞ B 型夫婦の資産公開

＜株式投資＞ 資産運用の詳細

2025 年 3 月は，

インデックス投資信託を 90,000 円分購入，

米国高配当株の投資信託を 100,000 円分購入しました。

結果，

評価額は前月比：– 838,164 円，評価損益は前月比：– 1,028,185 円でした。

以下，詳細な情報です。

教育資金

ジュニア NISA

	息子	娘
購入商品	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,094,000 円 （前月比：± 0 円）	1,774,000 円 （前月比：± 0 円）
評価額	1,684,647 円 （前月比：- 78,519 円）	2,595,447 円 （前月比：- 120,971 円）
評価損益	590,640 円 （前月比：- 78,519 円）	821,445 円 （前月比：- 120,971 円）

課税口座

	息子	娘
購入商品	SBI・V・S&P500　 　 インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 米国株式　 （ S＆P500 ）
取得金額	116,915 円 （前月比：± 0 円）	115,516 円 （前月比：± 0 円）
評価額	202,074 円 （前月比：- 13,099 円）	200,104 円 （前月比：- 13,037 円）
評価損益	85,159 円 （前月比：- 13,099 円）	84,588 円 （前月比：- 13,037 円）

＜教育資金＞ 資産運用結果まとめ

	息子	娘	合計
取得金額合計	1,210,915 円 （前月比：± 0 円）	1,889,516 円 （前月比：± 0 円）	3,100,431 円 （前月比：± 0 円）
評価額合計	1,886,721 円 （前月比：- 91,618 円）	2,795,551 円 （前月比：- 134,008 円）	4,682,272 円 （前月比：- 225,626 円）
評価損益合計	675,799 円 （前月比：- 91,618 円）	906,033 円 （前月比：- 134,008 円）	1,581,832 円 （前月比：- 225,626 円）

2025 年 3 月の教育資金の資産運用結果は，

取得金額：± 0 円に対して，

評価額・評価損益ともに前月比：- 225,626 円でした。

3 月も 2 月同様株価の下落や為替の影響で，評価額・評価損益ともに前月比マイナスとなりました。

ジュニア NISA は 2023 年で廃止となってしまったため，

積立はストップしていますが，このまま運用は継続していく予定です。

老後資金

iDeCo

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）	eMAXIS Slim 米国株式 　 （ S＆P500 ）
取得金額	892,000 円 （前月比：＋ 20,000 円）	1,886,000 円 （前月比：＋ 10,000 円）
評価額	1,518,679 円 （前月比：- 78,016 円）	3,137,484 円 （前月比：- 194,045 円）
評価損益	626,679 円 （前月比：- 98,016 円）	1,251,484 円 （前月比：- 204,045 円）

旧つみたて NISA

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,509,992 円 （前月比：± 0 円）	1,539,990 円 （前月比：± 0 円）
評価額	2,815,599 円 （前月比：- 182,516 円）	2,647,607 円 （前月比：- 123,402 円）
評価損益	1,305,550 円 （前月比：- 182,516 円）	1,107,514 円 （前月比：- 123,402 円）

新 NISA（つみたて投資枠）

	ワガミチ	ユーママ
購入商品	SBI・V・S&P500 　インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 全世界株式　 （オールカントリー）
取得金額	1,050,000 円 （前月比：+ 30,000 円）	1,020,000 円 （前月比：+ 30,000 円）
評価額	1,085,468 円 （前月比：- 39,540 円）	1,056,495 円 （前月比：- 18,848 円）
評価損益	35,454 円 （前月比：- 69,547 円）	36,488 円 （前月比：- 48,852 円）

＜老後資金＞ 資産運用結果まとめ

	ワガミチ	ユーママ	合計
取得金額合計	3,451,992 円 （前月比：+ 50,000 円）	4,445,990 円 （前月比：+ 40,000 円 ）	7,897,982 円 （前月比：+ 90,000 円）
評価額合計	5,419,746 円 （前月比：- 300,072 円）	6,841,586 円 （前月比：- 336,295 円）	12,261,332 円 （前月比：- 636,367 円）
評価損益合計	1,967,683 円 （前月比：- 350,079 円）	2,395,486 円 （前月比：- 376,299 円）	4,363,169 円 （前月比：- 726,378 円）

2025 年 3 月の老後資金の資産運用結果は，

取得金額：＋ 90,000 円に対して

評価額は前月比：- 636,367 円，評価損益は前月比：– 726,378 円となりました。

教育資金同様，株価の下落と為替の影響で評価額・評価損益ともに前月比大幅マイナスとなっています。

また，ワガミチの iDeCo の積立額を 2025 年 2 月から月２万円に増額しております。

ワガミチ，ユーママともに 2024 年 10 月から新 NISA の積立投資枠でインデックス投資信託を毎月 5 万円ずつ積立していましたが，2025 年 3 月からは積立額を 5 万円から 3 万円に減額しています。

日々の生活を豊かにするための投資

2025 年 3 月は，

ワガミチの新 NISA 成長投資枠で SBI・S・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）➡ 通称 SBI・SCHD に毎月 10 万円ずつ積み立てを開始しました。

2024 年は米国高配当株 ETF の VYM に毎月 5 万円ほど積立投資していたのですが，今後は VYM への積立は停止し，運用しながら必要に応じて解約していく予定です 💡

まとめ

最後までご覧いただきありがとうございます。

4 月に入り，新学期がやっと始まったと思っていたらあっという間にゴールデンウィークですね (^▽^;)

2025 年 3 月も株安＆円高の影響で 2 月に引き続き資産総額がかなり減ってしまいました 😭

ユーママは 4 月の下落局面で日本の高配当株を少し買い増しました 💡

まだまだ先行き不透明で不安な相場が続きますが，こういう時こそ冷静に落ち着いていたいですね 💦

この記事が少しでも皆さんの資産形成の参考になると嬉しいです。

※この記事では一部個別銘柄を公表していますが，特定の商品を推奨しているものではありません。あくまで投資は自己責任でお願いいたします。